QQQ와 SPY의 변동성을 이용한 리밸런싱 전략(주식 초보자를 위한 쉬운 투자전략)

주식 투자는 많은 사람들에게 매력적인 재테크 수단입니다. 하지만 주식 시장의 변동성과 불확실성 때문에 초보자들이 접근하기 어렵게 느낄 수 있습니다. 이번 글에서는 두 종목의 변동성을 이용해 포트폴리오를 효율적으로 관리하는 리밸런싱 전략에 대해 알아보겠습니다.

 

처음에는 두 종목에 동일한 비중으로 자금을 투자하고, 일정 기간마다 다시 균등한 비율로 조정하는 방식입니다. 

이 글에서는 잘알고 있는 나스닥과 S&P500 지수추종 종목인 QQQ과 SPY를 예를 들어 설명합니다.

변동성을 이용한 리밸런싱 전략

1. 리밸런싱 전략의 기본 원리

리밸런싱은 투자 포트폴리오의 비중을 주기적으로 조정하여 처음 설정한 목표 비율로 되돌리는 전략입니다. 이를 통해 변동성에 따른 리스크를 관리하고, 수익을 극대화할 수 있습니다. QQQ와 SPY를 이용하여 전략을 활용해 보겠습니다.

 

2. QQQ와 SPY 선택이유

• QQQ: 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로, 주로 기술주와 성장주에 집중된 종목입니다.
• SPY: 미국의 500대 대형주를 포함한 S&P 500 지수를 추종하는 ETF로, 시장 전반에 걸친 대표적인 종목입니다.

이 두 종목은 미국을 대표하는 지수종목입니다. 개별종목보다 안전하기 때문에 지수종목을 선택했습니다. 변동성은 상대적인 개념으로 QQQ의 변동성이 SPY 보다 큽니다. 꼭 QQQ나 SPY가 아니라 변동성차이가 있는 종목이면 적용가능 합니다.

 

3. 초기 투자 비율 설정

먼저, QQQ와 SPY 에 동일한 비율로 자금을 투자합니다. 예를 들어, 10,000달러를 투자한다고 가정하면, QQQ에 5,000달러, SPY에 5,000달러를 투자합니다. 이를 50:50 비율이라고 합니다.  50:50은 예를 들기 위해 설정한 비율이며 원하는 대로 조정해도 됩니다.

 

4. 일정 기간마다 리밸런싱

리밸런싱 주기를 설정합니다. 일반적으로 매월, 분기별, 또는 연간으로 설정할 수 있습니다. 여기서는 분기별 리밸런싱을 예로 들어보겠습니다.

1. 초기 투자 후 3개월 경과
   • QQQ의 가치가 5,500달러로 증가하고, SPY의 가치가 4,500달러로 감소했다고 가정합니다.
2. 리밸런싱 수행
   • 현재 포트폴리오 비중은 QQQ 55%, SPY45%입니다.
   • 이를 다시 50:50 비율로 맞추기 위해 QQQ를 일부 매도하고, SPY를 매수합니다.
   • 10,000달러의 50%인 5,000달러씩 각각 투자될 수 있도록 조정합니다.

즉, 정해진 기간마다 금액이 50:50이 되도록 재조정 해 주는 방식입니다. 리밸런싱기간이 너무 짧으면 수수료가 많이 발생할 수 있으니 적절한 기간을 선택해야 합니다. 

 

5. 리밸런싱의 효과

리밸런싱을 통해 아래와 같은 효과를 기대할 수 있습니다.

• 리스크 관리: 변동성이 큰 자산의 비중을 줄이고, 안정적인 자산의 비중을 늘려 포트폴리오의 안정성을 높입니다.
• 이익 실현: 상승한 자산을 일부 매도하여 이익을 실현하고, 하락한 자산을 저가에 매수하여 잠재적인 상승 기회를 잡습니다.
• 심리적 안정감: 시장 변동성에 흔들리지 않고, 규칙적인 투자를 통해 장기적인 안목을 유지할 수 있습니다.

 

응용편으로 개별종목과 지수, 개별종목과 개별종목을 선택해서 리밸런싱 하는 방법도 있습니다.

• 엔비디아와 다우(기술주-공격형:다우지수-안정형)
• 애플,구글,마이크로소프트 (os운영체제 누가 많이 점유해도 좋아)
• 테슬라와 SOX 등등 (자동차와 반도체. 다른 섹터조합)

연금마련등 장기투자의 관점에서 볼때 지수종목으로 리밸런싱 전략을 짜는게 수월합니다. 종목선정과 관리에 크게 신경쓰지 않아도 되고, 상승장 하락장 모두 같은 전략을 유지할 수 있다는 점에서 초보 입문자분들도 쉽게 할 수 있는 전략이지 않을까 합니다.

 

모두 좋은전략 짜셔서 성투하시기 바랍니다.